主題：五礦發(fā)展關(guān)聯(lián)公司或被債權(quán)人申請(qǐng)破產(chǎn)清算，涉及上億票據(jù)糾紛

五礦發(fā)展關(guān)聯(lián)公司或被債權(quán)人申請(qǐng)破產(chǎn)清算，涉及上億票據(jù)糾紛

界面新聞

05-3112:41

最近，陳近因?yàn)橐粡垷o(wú)法兌現(xiàn)的巨額票據(jù)而苦惱萬(wàn)分。票據(jù)出票方為一家央企的關(guān)聯(lián)方，涉及金額高達(dá)三千余萬(wàn)元。這張?jiān)究瓷先](méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)的票據(jù)，卻因?yàn)樯嫦訕?gòu)造虛假合同、設(shè)立空殼公司等種種原因，至今無(wú)法兌現(xiàn)。

陳近所在的金融機(jī)構(gòu)，也還在為這起事件“買(mǎi)單”。

一

時(shí)鐘撥回到2016年9月。在一家金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理的陳近接到這張價(jià)值三千余萬(wàn)元的商業(yè)承兌匯票，當(dāng)時(shí)他沒(méi)有起什么疑心。承兌匯票上寫(xiě)明了付款人為五礦上海浦東貿(mào)易有限責(zé)任公司（下稱五礦上海），收款人則為上海鼎瑞貿(mào)易有限公司（下稱上海鼎瑞）。這種票據(jù)的承兌在他日常工作中經(jīng)常接觸。

商業(yè)承兌匯票是商業(yè)流轉(zhuǎn)中十分常見(jiàn)的支付方式。企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)中，在產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的購(gòu)銷產(chǎn)品后，采購(gòu)方會(huì)向銷售方支付合同所注明的金額，方式則是通過(guò)現(xiàn)金或者票據(jù)支付?，F(xiàn)金是最為理想的交易方式，但是大部分公司無(wú)法支付大筆現(xiàn)金時(shí)，在取得銷售方同意時(shí)，會(huì)通過(guò)票據(jù)支付。票據(jù)上需要注明出票方以及到期兌付日等重要信息，用于到期日前的承兌。票據(jù)的有效期一般不超過(guò)六個(gè)月。

這時(shí)銷售方可以有兩個(gè)選擇。如果銷售方急于變現(xiàn)，可將其折價(jià)后，轉(zhuǎn)讓給其他公司或者銀行，這叫“貼現(xiàn)”。而正巧當(dāng)銷售方也需要采購(gòu)貨物時(shí)，銷售方可以將這張票據(jù)作為支付金額支付給下家，這稱為“背書(shū)”。背書(shū)人以背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)后，即承擔(dān)保證其后手所持匯票承兌和付款的責(zé)任。

但是無(wú)論如何，一旦到了票據(jù)上寫(xiě)明的兌付日，匯票的最終持有者在到期日前可持票向開(kāi)票的公司兌付款項(xiàng)，即最初開(kāi)出這張匯票的公司。這意味著，陳近如果查明這張承兌匯票的真實(shí)性沒(méi)有問(wèn)題，將從上海鼎瑞手中購(gòu)買(mǎi)這張承兌匯票，并持有這張票據(jù)，在到期日之前向五礦上海收取這筆費(fèi)用。

為了查明這張承兌匯票的真實(shí)性，陳近所在的金融機(jī)構(gòu)派出多名工作人員前往五礦上海公司的辦公場(chǎng)所，向該公司的財(cái)務(wù)人員、業(yè)務(wù)人員詢問(wèn)并查證了該張票據(jù)的真實(shí)性。并且從商業(yè)實(shí)質(zhì)角度出發(fā)，詢問(wèn)這個(gè)與票據(jù)對(duì)應(yīng)的貿(mào)易合同的真實(shí)性，以及是否真實(shí)履行，最終均得到了五礦上?？隙ǖ拇饛?fù)。陳近等人記錄在案后，沒(méi)過(guò)幾天就兌付了這張匯票。

二

但事情并不是陳近想的那么簡(jiǎn)單。

2017年3月，臨近匯票到期日。當(dāng)陳近拿著這張承兌匯票去向五礦上海收取三千余萬(wàn)元的票據(jù)款時(shí)，卻得到了對(duì)方無(wú)法承兌的答復(fù)。五礦上海拒絕承兌的理由是，核心管理人員涉嫌違法犯罪已被公安機(jī)關(guān)采取了刑事強(qiáng)制措施，而接管五礦上海的新管理層也拒絕承認(rèn)相關(guān)票據(jù)與合同的真實(shí)性、合法性。

原來(lái)就在2017年2月，票據(jù)到期兌現(xiàn)的前一個(gè)月，五礦上海出現(xiàn)了“地震”。2017年2月7日，五礦上海財(cái)務(wù)部出納梁辰接中國(guó)五礦集團(tuán)紀(jì)委工作人員通知至五礦浦東公司接受調(diào)查，并最終被依法拘留。裁判文書(shū)網(wǎng)判決顯示，被告人梁辰，受五礦浦東公司總經(jīng)理張啟森、副總經(jīng)理魏笑屹指使，在明知五礦上海與鼎瑞公司等簽訂的鋼材貿(mào)易合同系虛假合同的情況下，仍不經(jīng)公司正常審批程序，多次為鼎瑞公司等開(kāi)具商業(yè)承兌匯票、申辦銀行承兌匯票，并在魏笑屹的授意下，修改銀行對(duì)賬單，致使上述票據(jù)業(yè)務(wù)在五礦浦東公司賬外運(yùn)作。

除此之外，經(jīng)上海寶山區(qū)人民法院查明，2011年12月至2016年12月，上海鼎瑞的法人湯宏先后成立和操縱暢富公司、鼎瑞公司、盈睿公司，伙同張啟森、魏笑屹，使用五礦浦東公司的銀行信貸額度，通過(guò)信用證、銀行承兌匯票、商業(yè)承匯匯票貼現(xiàn)獲取銀行資金，并虛構(gòu)購(gòu)銷鋼材合同，虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票，在相關(guān)的多家公司進(jìn)行循環(huán)開(kāi)票，循環(huán)往來(lái)進(jìn)行“鋼材貿(mào)易”融資活動(dòng)。

真相逐漸浮出水面。有接觸該案件的法律人士指出，數(shù)年間，湯宏利用上海鼎瑞作為五礦上?！捌ぐ尽钡纳矸荩c五礦上海暗箱勾結(jié)，構(gòu)建數(shù)份涉及千萬(wàn)乃至上億元的鋼材貿(mào)易合同，從多家金融機(jī)構(gòu)通過(guò)票據(jù)承兌等方式，合計(jì)套現(xiàn)金額上億元。

陳近所在的機(jī)構(gòu)并非唯一一家受牽連的企業(yè)。同樣的情況還發(fā)生在上海莘柒商貿(mào)有限公司（下稱莘柒商貿(mào)）、江蘇銀行股份有限公司上海嘉定支行以及上海菩安信息科技有限公司等數(shù)十家企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)身上。天眼查數(shù)據(jù)顯示，五礦上海目前共有150余起司法糾紛，其中開(kāi)庭審理的案件超過(guò)88起，涉及范圍包括金融借款合同糾紛、票據(jù)追索權(quán)糾紛等多個(gè)糾紛案件。由于貼現(xiàn)款長(zhǎng)期用于非正常經(jīng)營(yíng)，致使資金鏈斷裂，至案發(fā)，五礦浦東公司未兌付到期銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票達(dá)到上億元。根據(jù)裁判文書(shū)網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，除了這起涉及三千余萬(wàn)的票據(jù)糾紛外，莘柒商貿(mào)涉及的金額達(dá)到5923萬(wàn)元；南京銀行上海分行涉及金額達(dá)到6558萬(wàn)元；招商銀行上海大寧支行涉及金額達(dá)到9075萬(wàn)元。

甚至有涉案的債權(quán)人告訴界面新聞?dòng)浾?，五礦上海的代理律師曾當(dāng)庭稱，五礦上海的“窟窿”可能有數(shù)十億之巨，至今未能查清。

目前，五礦上海的原總經(jīng)理張啟森、原副總經(jīng)理魏笑屹，以及上海鼎瑞的法人湯宏早已被刑事拘留。但是所欠的上億元債務(wù)，無(wú)人承擔(dān)。

最新進(jìn)展顯示，由于債權(quán)人遲遲無(wú)法收回相應(yīng)的借款，且五礦上海也無(wú)法提供切實(shí)可靠的還款承諾，部分債權(quán)人可能近期采取進(jìn)一步法律行動(dòng)，其中包括向法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng)。界面新聞?dòng)浾擢?dú)家獲悉，莘柒商貿(mào)目前已經(jīng)向五礦上海發(fā)布了律師函，稱如未能按時(shí)繳納拖欠的執(zhí)行款項(xiàng)，莘柒商貿(mào)將向人民法院提起破產(chǎn)清算申請(qǐng)。

界面新聞?dòng)浾呔痛耸轮码娢宓V上海目前的負(fù)責(zé)人張偉，其表示對(duì)于目前的情況不作回應(yīng)。

三

圍繞五礦上海涉及金額上億元的票據(jù)糾紛案件，背后還牽扯到上市公司五礦發(fā)展（600058.SH）。

五礦發(fā)展的大股東為中國(guó)五礦股份有限公司（下稱中國(guó)五礦）。而此次事件的主角五礦上海，在2017年3月以前還是五礦發(fā)展全資子公司。直到2017年3月，五礦發(fā)展將其從上市公司體內(nèi)剝離。

公告內(nèi)容顯示，2017年3月20日，五礦發(fā)展與子公司五礦鋼鐵與五金制品簽署協(xié)議，將持有的五礦上海合計(jì)100%股權(quán)委托給集團(tuán)關(guān)聯(lián)方五金制品管理，托管費(fèi)每年50萬(wàn)元。換而言之，在2017年3月20日前，五礦上海是五礦發(fā)展的全資子公司。而在此之后，五礦上海被剝離。巧合的是，五礦上海的總經(jīng)理等人被刑事拘留發(fā)生在2017年2月。

不過(guò)，五礦上海的后續(xù)問(wèn)題依然影響著五礦發(fā)展的業(yè)績(jī)。2017年，由于資產(chǎn)剝離時(shí)五礦上海賬面虧損，因此五礦發(fā)展計(jì)提了五礦上海的資產(chǎn)減值損失3.35億元；2018年，由于五礦上海經(jīng)營(yíng)困難，預(yù)計(jì)難以收回款項(xiàng)，五礦發(fā)展計(jì)提了五礦上海的其他應(yīng)收款2.04億元。兩年以來(lái)，單賬面上五礦上海已經(jīng)影響了五礦浦東5.39億元的凈利潤(rùn)。2018年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，五礦發(fā)展實(shí)現(xiàn)收入565億元，同比下降4.21%；凈利潤(rùn)虧損8.21億元。2017年以及2016年，五礦發(fā)展的凈利潤(rùn)分別僅為0.32億元以及0.16億元。

雖然已經(jīng)被五礦發(fā)展納入了體外資產(chǎn)，但有知情人士透露，五礦上海曾是五礦發(fā)展乃至五礦集團(tuán)在上海地區(qū)唯一的實(shí)體經(jīng)營(yíng)方，一旦被破產(chǎn)清算，將會(huì)產(chǎn)生不利影響。因此，目前各方也均在努力避免破產(chǎn)的發(fā)生。

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