主題：華夏銀行爭(zhēng)取海外上市 確定三步走戰(zhàn)略

按該《綱要》，華夏銀行將在未來(lái)一年中分三步完成從傳統(tǒng)存貸款業(yè)務(wù)向提供全面金融服務(wù)方向轉(zhuǎn)變，將華夏銀行打造為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代化中型股份制商業(yè)銀行。

　　在新一輪銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，資本金不足一度成為制約華夏銀行發(fā)展壯大的重要因素。《綱要》提出了定向增發(fā)、爭(zhēng)取境外上市等多種方式。

　　三步走實(shí)現(xiàn)“五年計(jì)劃”

　　《綱要》指出，華夏銀行未來(lái)五年的戰(zhàn)略重點(diǎn)是：以提高客戶服務(wù)能力為核心，持續(xù)打造服務(wù)平臺(tái)和營(yíng)銷平臺(tái)，拓展和完善銀行功能，建立有效資本補(bǔ)充和運(yùn)用機(jī)制。

　　為此，華夏銀行制定了三步走戰(zhàn)略規(guī)劃。第一步是在2008—2009年，加快現(xiàn)有業(yè)務(wù)的發(fā)展和新興業(yè)務(wù)擴(kuò)張的基礎(chǔ)建設(shè)。華夏銀行將通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)科學(xué)合理布局建設(shè)等手段加快現(xiàn)有業(yè)務(wù)，同時(shí)積極在機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員、機(jī)制、IT等方面奠定投行業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)、資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。

　　第二步是在2010年實(shí)現(xiàn)以服務(wù)平臺(tái)和營(yíng)銷平臺(tái)建設(shè)為目的的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的整合和新興業(yè)務(wù)的加快發(fā)展。第三步，是在2011年建立服務(wù)平臺(tái)、營(yíng)銷平臺(tái)與新興業(yè)務(wù)的銜接機(jī)制，并于2012年初步實(shí)現(xiàn)具有現(xiàn)代商業(yè)銀行功能的基本框架。

　　《綱要》還確定了2012年要達(dá)到的各項(xiàng)指標(biāo)：資本充足率保持在10%以上；利潤(rùn)總額達(dá)到134億元以上，年均復(fù)合增速不低于30%；不良資產(chǎn)率下降到2%以下；中間業(yè)務(wù)收入占比達(dá)14%以上；資產(chǎn)總額年均復(fù)合增速不低于25%；人均收入穩(wěn)步增長(zhǎng)，2012年達(dá)到銀行同業(yè)中上水平。

　　爭(zhēng)取海外上市

　　華夏銀行五年規(guī)劃中的一個(gè)重點(diǎn)是建立資本補(bǔ)充和運(yùn)用機(jī)制。為擴(kuò)大資本金，華夏銀行提出了用好內(nèi)部積累、增發(fā)股票、發(fā)行混合資本債券等多個(gè)途徑。

　　在剛剛過(guò)去的2007年，華夏銀行成功發(fā)行40億元混合債，補(bǔ)充了附屬資本。《綱要》提出，要繼續(xù)用好現(xiàn)行政策，及時(shí)發(fā)行混合資本債券、次級(jí)定期債務(wù)或債券。

　　其次，要及時(shí)抓住A股市場(chǎng)良好發(fā)展機(jī)會(huì)，適時(shí)運(yùn)用公開增發(fā)股票、定向增發(fā)股票或配股等股權(quán)性融資工具，補(bǔ)充核心資本。在融資安排中，充分考慮股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和公司治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化需要，適時(shí)引進(jìn)國(guó)內(nèi)具有雄厚資本實(shí)力、能夠與該行開展業(yè)務(wù)戰(zhàn)略合作的金融機(jī)構(gòu)作為境內(nèi)戰(zhàn)略投資者。

　　此外，要積極研究探索各類創(chuàng)新性資本融資工具，積極探索境外上市的可行性，盡早開辟海外資本融資渠道，爭(zhēng)取規(guī)劃期內(nèi)在境外上市。

　　《綱要》確定了規(guī)劃期內(nèi)各年末資本充足率的目標(biāo)：2008-2012年各年末資本充足率目標(biāo)為10%，最低不低于9%。華夏銀行2007年度報(bào)告顯示，該行資本充足率為8.27%，核心資本充足率4.3%。


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