主題：華夏銀行深耕綠色金融能效市場

3月1日，第155場銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會在京召開，華夏銀行(600015,股吧)副行長王一平以“深耕綠色金融能效市場，助力打好大氣污染防治攻堅戰(zhàn)”為主題，介紹了該行順應(yīng)國家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整方向，推進(jìn)綠色金融特色業(yè)務(wù)發(fā)展，并以“能效融資”為重點(diǎn)突破口，開展創(chuàng)新性實(shí)踐，形成一定品牌特色與差異化優(yōu)勢等情況。

　　2018年，中國經(jīng)濟(jì)要從高速度增長轉(zhuǎn)變到高質(zhì)量增長。究其轉(zhuǎn)變原因，除了需求轉(zhuǎn)變、增強(qiáng)國際競爭力、調(diào)節(jié)內(nèi)生新動力(310328,基金吧)等原因外，適應(yīng)生存環(huán)境也成為重要因素之一?！熬G水青山就是金山銀山”。未來，藍(lán)天白云、碧水青山之下，生活、生態(tài)、經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量和諧共進(jìn)，才是可持續(xù)的最佳閉環(huán)。

　　發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)無疑成為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量增長的題中應(yīng)有之義，而經(jīng)濟(jì)動力的全面轉(zhuǎn)換則要求金融配套服務(wù)的升級換代，在這些方面，銀行機(jī)構(gòu)率先發(fā)力。以華夏銀行為例，該行基于10多年國際合作優(yōu)勢，找準(zhǔn)綠色金融切入口，提升戰(zhàn)略高度，產(chǎn)品服務(wù)全面綠色化，形成了特色化、差異化綠色金融體系。

　　先發(fā)優(yōu)勢足：國際合作成特色

　　華夏銀行的綠色金融之路可追溯到2002年。2002年，華夏銀行與世界銀行在能效領(lǐng)域合作交流，開啟了綠色金融業(yè)務(wù)的探索之路。2008年，華夏銀行取得了實(shí)質(zhì)性突破，先后承接了法國開發(fā)署能效與可再生能源綠色中間信貸I期項(xiàng)目和世界銀行中國節(jié)能轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目CHEEF I期。在探索綠色金融之路上，華夏銀行有著先于同業(yè)的先發(fā)優(yōu)勢。

　　開啟綠色金融第一步后，華夏銀行持續(xù)發(fā)力，2010年華夏銀行承接了法國開發(fā)署能效與可再生能源綠色中間信貸II期項(xiàng)目?；谶@些合作經(jīng)驗(yàn)，華夏銀行不斷思考如何提升其服務(wù)國內(nèi)綠色產(chǎn)業(yè)的能力，并在2012年開始建立綠色金融業(yè)務(wù)管理體系。多年的經(jīng)驗(yàn)累積加上國際合作經(jīng)驗(yàn)的鋪墊，2016年華夏銀行再次脫穎而出，獨(dú)家承接了世界銀行京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新項(xiàng)目。據(jù)悉，華夏銀行創(chuàng)新采用了結(jié)果導(dǎo)向型融資模式，該模式將資金支付與項(xiàng)目實(shí)施結(jié)果直接關(guān)聯(lián)，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)效益與社會效益的共贏。

　　與世界銀行的合作，對華夏銀行而言意義深遠(yuǎn)，積累的不僅是國際合作經(jīng)驗(yàn)，更是堅定地找到了綠色金融的切入口。據(jù)了解，京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新項(xiàng)目成本低、執(zhí)行程序簡單、資金使用效率高，是全球能源領(lǐng)域第一筆結(jié)果導(dǎo)向型項(xiàng)目，也是世界銀行在中國單筆融資最大的項(xiàng)目。

　　在本輪銀監(jiān)會新聞發(fā)布會上，華夏銀行披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2017年年末，京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新項(xiàng)目已累計投放子項(xiàng)目12個，投放資金約18億元人民幣，其中含世界銀行轉(zhuǎn)貸資金7902.98萬歐元。這些子項(xiàng)目每年可實(shí)現(xiàn)節(jié)省標(biāo)煤51萬噸、減排二氧化碳125萬噸。

　　打造全鏈條：綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)不斷豐富

　　項(xiàng)目的推進(jìn)需要金融產(chǎn)品和服務(wù)及時跟上。據(jù)介紹，近年來，華夏銀行不斷加大專項(xiàng)產(chǎn)品研發(fā)，開發(fā)了合同能源管理融資、排污權(quán)抵押貸款融資、特許經(jīng)營權(quán)質(zhì)押融資、光伏貸等一系列專屬產(chǎn)品。同時，積極整合金融同業(yè)的資源，利用資產(chǎn)證券化、綠色債券、綠色租賃等多種手段，為企業(yè)的綠色融資提供一攬子金融服務(wù)。

　　無論是國際合作還是之后的深化推進(jìn)，華夏銀行在探索綠色金融之路上，始終致力于能效融資服務(wù)的差異化與綜合化。例如，華夏銀行圍繞北方地區(qū)余熱暖民工程，為多個項(xiàng)目開展了融資服務(wù)，將工業(yè)余熱、廢熱用于集中供暖，既幫助了企業(yè)提高能源使用效率，獲得新的收入來源，也實(shí)現(xiàn)了居民的清潔供暖。

　　重視產(chǎn)融結(jié)合，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，華夏銀行已形成立足北京、服務(wù)全國的綠色金融輻射網(wǎng)絡(luò)。為支持京津冀及周邊地區(qū)（晉魯蒙豫）環(huán)境治理，促進(jìn)京津冀及周邊地區(qū)協(xié)調(diào)發(fā)展，華夏銀行設(shè)立初始規(guī)模100億元的京津冀碧水藍(lán)天產(chǎn)業(yè)投資基金。為充分發(fā)揮綠色金融助推長三角地區(qū)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級和生態(tài)文明建設(shè)的作用，華夏銀行在“兩山”思想發(fā)源地湖州設(shè)立了100億元的綠水青山基金。為支持珠三角地區(qū)新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展，華夏銀行參與設(shè)立了規(guī)模約20億元的新能源產(chǎn)業(yè)基金。為推動國務(wù)院新批準(zhǔn)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，華夏銀行與相關(guān)省及試驗(yàn)區(qū)政府建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，并與貴州省政府簽署了600億元戰(zhàn)略合作協(xié)議。

談到綠色信貸的質(zhì)量，授信客戶的環(huán)境與社會風(fēng)險備受關(guān)注。在此方面，華夏銀行建立了較為完善的制度流程：貸前調(diào)查，全面深入了解客戶環(huán)境和社會風(fēng)險狀況；不合格客戶采取“一票否決”制；貸后管理，針對“產(chǎn)能過?！?、“高污染”等重點(diǎn)行業(yè)開展專項(xiàng)管理，建立重點(diǎn)監(jiān)控客戶名單，逐戶制定管理措施。

　　戰(zhàn)略再升級：將綠色金融打造成一張新名片

　　“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”理念是行動的先導(dǎo)。華夏銀行在探索綠色金融過程中取得了累累碩果，原因除了腳踏實(shí)地推進(jìn)外，注重頂層設(shè)計更是關(guān)鍵因素。

　　據(jù)了解，華夏銀行始終將綠色金融發(fā)展理念貫徹于全行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃中。在華夏銀行2017年至2020年的規(guī)劃中，華夏銀行堅定地把打造綠色金融特色業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略重點(diǎn)之一。華夏銀行表示，將堅持綠色發(fā)展，打造綠色金融品牌，規(guī)劃期內(nèi)穩(wěn)步推進(jìn) “綠色華夏”業(yè)務(wù)的特色經(jīng)營，深化綠色金融創(chuàng)新驅(qū)動，深耕綠色金融市場，積極踐行綠色發(fā)展理念，把握國家生態(tài)文明建設(shè)中的機(jī)遇，加強(qiáng)金融產(chǎn)品在綠色產(chǎn)業(yè)中的運(yùn)用，深化與國際金融機(jī)構(gòu)的合作，建立綠色金融長效機(jī)制，全面提升全行業(yè)務(wù)的綠色含量，形成綠色金融品牌特色和差異化競爭優(yōu)勢。

　　據(jù)了解，未來，華夏銀行將著重在“三個專業(yè)化”上發(fā)力。一是通過行業(yè)專業(yè)化，重點(diǎn)關(guān)注節(jié)能環(huán)保、生態(tài)治理、新能源、綠色交通、綠色消費(fèi)等領(lǐng)域，提高風(fēng)險識別和防范能力，減少因信息不對稱帶來的融資壁壘；二是通過產(chǎn)品專業(yè)化，完善綠色信貸、綠色基金、綠色債券、綠色租賃等產(chǎn)品體系，持續(xù)強(qiáng)化國際合作特色，提供更貼近綠色產(chǎn)業(yè)需求的金融服務(wù)，降低融資交易成本；三是通過人才專業(yè)化，培養(yǎng)引進(jìn)一批既熟悉金融又了解產(chǎn)業(yè)的復(fù)合型人才，不斷加大培訓(xùn)力度。



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