主題：交通銀行貴州被騙貸8500萬元

　8500萬

　　交通銀行貴州省分行瑞北支行被騙貸金額高達(dá)8500萬元。

　　

　　5000萬

　　2007年9月，雷智超等人以貴電發(fā)電有限公司做擔(dān)保，以貴電集團(tuán)名義輕松獲得交通銀行5000萬元貸款。

　　

　　3500萬

　　3個(gè)月后，雷智超等人再次向交通銀行貴州省分行瑞北支行申請(qǐng)金額為3500萬元的貸款。

　　東方早報(bào)理財(cái)一周報(bào)記者/柯智華

　　

　　“雷智超特大貸款詐騙案”卷走交通銀行（601328）8500萬元。

　　3月19日，交通銀行發(fā)布2008年度業(yè)績(jī)還稱“不良貸款率維持在較低水平”。3月24日，某媒體披露，貴州一家名為貴電集團(tuán)電力有限公司(以下簡(jiǎn)稱“貴電集團(tuán)”)的企業(yè)，偽造貴州電力建設(shè)第二工程公司(以下簡(jiǎn)稱“電建二司”)印章變身國企后，連續(xù)成功騙貸三金融機(jī)構(gòu)共計(jì)1.65億元。

　　理財(cái)一周報(bào)記者了解到，交通銀行貴州省分行瑞北支行被騙貸金額高達(dá)8500萬元。貴陽市商業(yè)銀行瑞豐支行和貴陽市白云區(qū)信用聯(lián)社涉案金額分別為6000萬元和2000萬元。

　　3月27日，貴陽市公安局新聞處楊姓工作人員告訴理財(cái)一周報(bào)記者，該案已于2008年7月30日立案，目前還處在貴陽市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的偵查中。貴電集團(tuán)主席雷智超等人已被正式批捕。

　　交行兩次放貸8500萬

　　據(jù)貴電集團(tuán)官方網(wǎng)站介紹，貴電集團(tuán)組建于1997年，由貴州黔能電力物資有限公司、四川黔能電力發(fā)展有限責(zé)任公司共同出資成立（注冊(cè)資本2517.28萬元）。目前下屬企業(yè)（含子公司）4家。

　　而貴電集團(tuán)工商資料顯示，2006年12月19日，貴電集團(tuán)取得電建二司1000萬元的注冊(cè)資本金后，注冊(cè)資本金擴(kuò)增至1100萬元，遠(yuǎn)低于2517.28萬元。不過正是上述變更，貴電集團(tuán)搖身一變成了國有企業(yè)（電建二司持股99.5%）。

　　公開資料顯示，電建二司資質(zhì)等級(jí)為國家一級(jí)火電建筑安裝大型綜合性施工企業(yè),固定資產(chǎn)2.2億元，為貴州電網(wǎng)公司的直屬單位，而貴州電網(wǎng)公司又是南方電網(wǎng)公司的全資子公司。

　　同樣，在這次變更中，貴電集團(tuán)的經(jīng)營范圍由以前的一般的礦產(chǎn)品、計(jì)算機(jī)、家電、建材市場(chǎng)變更為電力開發(fā)、電力設(shè)備、火力發(fā)電。

　　銀行分析人士認(rèn)為，在銀行看來，電力行業(yè)公司都是優(yōu)質(zhì)客戶。正是上述變更，為雷智超此后的騙貸奠定了基礎(chǔ)。

　　實(shí)際上，電建二司注資貴電集團(tuán)是個(gè)騙局。3月26日，電建二司辦公室王姓主任告訴理財(cái)一周報(bào)記者：“我們與貴電集團(tuán)沒有任何關(guān)系?！?

　　《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》稱：“2006年12月18日，雷智超、周曉順等人偽造電建二司印章，騙取貴陽市南明區(qū)興關(guān)路農(nóng)村信用社為之出具了電建二司出資1000萬元向貴電集團(tuán)增資擴(kuò)股的銀行詢證函。

　　此后，雷智超以銀行詢證函為憑，通過律師事務(wù)所出具驗(yàn)資報(bào)告，于2006年12月19日取得了工商變更登記，注冊(cè)資金變?yōu)?100萬元，電建二司持股99.5%?！?

　　上海聯(lián)業(yè)律師事務(wù)所律師楊仲愷表示，在2007年之前，所有企業(yè)的印章在工商局、銀行等機(jī)構(gòu)都是有留底的，因此偽造的印章和真印章有可能是有差別的?！凹词箓卧煊≌绿煲聼o縫，那么營業(yè)執(zhí)照怎么偽造呢？”楊說，工商變更還需要營業(yè)執(zhí)照。

　　工商成功變更之后，雷智超開始了1.65億元的騙貸。在1.65億元中，交通銀行貴州瑞北支行涉案8500萬元，為涉案金額最多的金融機(jī)構(gòu)。

　　據(jù)《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》，2007年3月20日，雷智超等人偽造擔(dān)保協(xié)議，加蓋偽造電建二司法人代表的印章，向貴陽商行瑞豐支行貸款6000萬元。此后，雷智超等人虛假注冊(cè)一家名為貴電發(fā)電有限公司的公司，同時(shí)將上述款項(xiàng)作為貴電發(fā)電有限公司的存款。

　　2007年9月，雷智超等人開始與交通銀行貴州省分行瑞北支行接觸，并以貴電發(fā)電有限公司做擔(dān)保，以貴電集團(tuán)名義申請(qǐng)貸款5000萬元。由于有了貴電發(fā)電6000萬元的存款擔(dān)保，貴電集團(tuán)輕松獲得了交通銀行第一筆金額為5000萬元的貸款。

　　3個(gè)月后，雷智超等人再次向交通銀行貴州省分行瑞北支行申請(qǐng)金額為3500萬元的貸款。該次貸款的擔(dān)保方和貸款方剛好互換了位置。即以貴電集團(tuán)來擔(dān)保，由貴電發(fā)電有限公司申請(qǐng)貸款。同樣，由于有了貴電集團(tuán)5000萬元的存款擔(dān)保，貴電發(fā)電輕松獲得3500萬元的貸款。

　　被鉆透的貸款鏈

　　對(duì)于案情，交通銀行貴州分行行長(zhǎng)袁雁賓分別以“下班時(shí)間”和“組織上規(guī)定不許接受采訪”為由拒絕透露更多的信息。

　　匿名人士告訴《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》,由于貴電集團(tuán)和貴電發(fā)電在交通銀行的貸款多達(dá)8500萬元，該行就此曾到電建二司去核實(shí)擔(dān)保等情況。電建二司對(duì)此非常迷惑，自己并無此下屬公司,并且根本不知道有多達(dá)8500萬元的貸款,遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　而電建二司辦公室王姓主任則表示，并不清楚當(dāng)時(shí)的具體經(jīng)過?！按蟾胖烙羞@么一回事情，我們與他們沒關(guān)系，經(jīng)偵的人此后再也沒有聯(lián)系我們?！?

　　此后，理財(cái)一周報(bào)記者聯(lián)系電建二司的秘書處、財(cái)務(wù)處等多個(gè)部門，他們都表示并不知道此事。

　　據(jù)了解，交通銀行貴州分行瑞北支行行長(zhǎng)楊漢民、信貸員段某、貴陽商行瑞豐支行行長(zhǎng)王某、信貸員黃某、市場(chǎng)營銷部經(jīng)理李某等已被刑事拘留。

　　某銀行風(fēng)險(xiǎn)管理處人士對(duì)“雷智超特大貸款詐騙案”有多處不解。其一，擔(dān)保方通常情況下需要有相關(guān)人員出現(xiàn)，或者出具公函，因此貴陽商業(yè)銀行對(duì)擔(dān)保方的審查實(shí)在是“疏忽大意”；其二，貸款用途一般是不可變更的，“幾千萬元貸款的用途是什么？”而公司提供的對(duì)貸款數(shù)額的數(shù)據(jù)資料支撐又是什么？其三，擔(dān)保方一般都是需要營業(yè)執(zhí)照和公章的，銀行通常會(huì)到工商局求證，那么虛假注冊(cè)公司和電建二司的營業(yè)執(zhí)照和公章如何通過核實(shí)？

　　環(huán)環(huán)相扣，雷智超鉆透整個(gè)貸款鏈。該案成為交通銀行的典型案件。

　　交通銀行2008年財(cái)務(wù)報(bào)告披露，2008年末，該行不良貸款額為255.20億元，較截至第三季度的不良貸款額226.80億元，增加28.4億元。不良貸款率為1.92%,盡管較年初仍有下降,但較第三季度末提高17個(gè)基點(diǎn)。不良貸款總額與比率“雙升”。






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