主題：銀保監(jiān)會(huì)查處浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行總行相關(guān)責(zé)任人員



10月12日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息稱，針對浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前兩起重大案件中暴露出來的突出問題，近期銀保監(jiān)會(huì)依法對時(shí)任董事長及高級管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。

浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規(guī)發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執(zhí)行不力等問題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長穆矢被處以警告并處罰款30萬元。時(shí)任董事長吉曉輝、時(shí)任行長朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元。

據(jù)了解，去年上半年，浦發(fā)銀行曾收到兩張巨額罰單。

去年1月19日，原四川銀監(jiān)局披露，浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權(quán)審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財(cái)、信用證和保理等業(yè)務(wù)，向1493個(gè)空殼企業(yè)授信775億元，換取相關(guān)企業(yè)出資承擔(dān)浦發(fā)銀行成都分行不良貸款，被罰款4.62億元。原銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為，這是一起浦發(fā)銀行成都分行主導(dǎo)的有組織的造假案件，浦發(fā)銀行成都分行存在諸多問題，包括內(nèi)控嚴(yán)重失效、片面追求業(yè)務(wù)規(guī)模的超高速發(fā)展、合規(guī)意識(shí)淡薄等。

緊接著，去年5月4日，浦發(fā)銀行總行也收到了5856萬元的罰單。彼時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)列舉了浦發(fā)銀行內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、存款、理財(cái)、票據(jù)等19條主要違法違規(guī)事實(shí)，并給出“罰款5845萬元，沒收違法所得近11萬元，罰沒合計(jì)近5856萬元”的處罰決定。

而廣發(fā)銀行也曾于2017年12月被原銀監(jiān)會(huì)開出“史上最大罰單”：廣發(fā)銀行因惠州分行違規(guī)擔(dān)保“僑興債”案件被罰沒 7.22億元。

銀保監(jiān)會(huì)稱，廣發(fā)銀行2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長利明獻(xiàn)在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長董建岳未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職，均被處以警告。

“上述兩案反映出部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理仍需持續(xù)強(qiáng)化。”銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)健全公司治理，強(qiáng)化內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、高級管理層有效、規(guī)范履職，全力打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

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