主題：天津港接力青島港發(fā)生融資詐騙

[FACE]ico2.gif[/FACE]　尹一杰 北京報道

　　近日，來自路透社的消息稱，石化進口產品正成為中國調查可能存在融資欺詐行為的最新目標。

　　路透社援引警方和貿易方面的消息人士的話稱，目前，警方正在調查另一起涉及存儲在天津港(600717,股吧)的涉嫌石化產品欺詐案件，該案件涉及混合芳烴。

　　一名國有貿易公司人士接受21世紀經濟報道記者采訪時透露，近期金屬融資詐騙及天津港石化產品融資詐騙都只是近年國內貿易圈的冰山一角，持續(xù)多年來，國內貿易行業(yè)因此蒙受高額損失的公司較多，其中不乏一些央企及實力雄厚的民營企業(yè)。

　　來自路透社的報道指出，天津石化融資詐騙案涉及一家民營燃油石化產品經銷公司及一位涉嫌合同詐騙的貿易商，而中石油旗下的中聯(lián)油也卷入其中，“中聯(lián)油在知道所購買的4000噸（混合芳烴）不能提貨后，就報了警”。但21世紀經濟報道未能獲得中石油集團及中聯(lián)油方面的回應。

　　“雖然國有貿易企業(yè)對風控的把握環(huán)節(jié)非常嚴格，但有時對客戶的判斷也會出現(xiàn)失誤，甚至公司內部也會有人為了做成一單業(yè)務鋌而走險，這里面存在的不確定風險因素很多?！鄙鲜鰢匈Q易公司內部人士對21世紀經濟報道記者說。

　　波及范圍擴大

　　一個月前，青島港港務局以及青島市警方對民營金屬貿易商青島德城礦業(yè)展開調查，檢驗同批船貨的金屬倉單是否被用于重復質押從不同銀行騙取貸款。

　　德城礦業(yè)為德正資源控股有限公司子公司，后者總部設在青島，公司主席為新加坡人陳基鴻。此前與德城礦業(yè)存有業(yè)務往來的貿易公司消息人士稱，今年4月底，陳基鴻已被中國拘留并接受調查，而截至目前，圍繞青島融資詐騙案的諸多細節(jié)仍有待公布，該案件也仍在調查之中。

　　值得注意的是，青島港貿易融資詐騙的調查范圍似乎遠未結束，一名有色金屬行業(yè)貿易人士接受21世紀經濟報道記者采訪時透露，青島港的案件調查只是揭開了騙取貿易商銀行貸款的一個蓋子，而天津港暴露出來的案件與青島港虛假倉單也存有一定關聯(lián)。

　　7月9日，來自銀行的知情人士稱，瑞士能源貿易商摩科瑞有價值約4400萬美元的氧化鋁被凍結在青島港，而這也是此前青島港爆出融資詐騙后的最新事態(tài)進展。

　　上述銀行消息人士稱，摩科瑞在6月發(fā)送給銀行的郵件中表示，青島港一部分區(qū)域已經被封鎖，除港務局可隨意出入外，所有貨物皆不準出入。

　　青島港融資詐騙案持續(xù)發(fā)酵時，來自全球的銀行及貿易商陸續(xù)奔赴青島，以確保其貨物是否安全。中信集團旗下中信資源周二稱，公司已就取回氧化鋁和電解銅，在青島海事法院向青島港保稅倉庫的營運商提出訴訟。

　　而對于此次天津港涉案公司是以混合芳烴為融資工具的詐騙，貿易人士認為，在信貸收緊的背景下，混合芳烴作為大宗商品，其套現(xiàn)能力較強且對進口資質等政策門檻較低，其已成為貿易商頗受歡迎的融資工具。

　　21世紀經濟報道記者了解到，混合芳烴的融資方式與銅融資極其相似，主要通過開具信用證和倉單兩種貿易模式實現(xiàn)。

　　倉單質押是企業(yè)將倉儲公司開出的倉單證明作為抵押向銀行申請貸款，而信用證融資則是利用信用證與貨物運輸?shù)臅r間差實現(xiàn)快速套現(xiàn)，投資高收益資產，從而賺取息差。這兩種方式往往同時使用，形成一個體系，信用證到期前的3到6個月企業(yè)就已經取得貨物的所有權，將貨放入倉庫取得標準倉單再進行融資。

　　高盛在近期發(fā)布的報告中指出，中國商品融資規(guī)模已高達1600億美元，除黃金、銅和鐵礦石等使用頻率較高的抵押品外，還包括大豆、棕櫚油、橡膠等。

　　而6月底，隨著青島港融資詐騙調查案曝光，青島港保稅倉庫的橡膠庫存較5月份峰值縮水了約十分之一。

　　騙貸手法

　　目前青島港和天津港的融資詐騙尚未定論，但對于諸多貿易行業(yè)人士來說，這兩起欺詐案背后的操作套路早已并非行業(yè)秘密。

　　一名貿易人士透露，“假交易、真融資”是貿易商屢試不爽的騙貸手段，而這一套路也時常發(fā)生在關系熟悉的老客戶之間。

　　由于熟悉銀行的作業(yè)與授信流程，與銀行往來也有一定的債信基礎，除偶爾以假交易向銀行融資解決臨時資金缺口外，以買方間接付款的方式向銀行支付貸款也是多數(shù)貿易商選擇的路數(shù)。

　　“銀行只關心有沒有錢還，根本就不會關注錢由誰來還，但一旦有差錯，問題就來了。”上述人士說。

　　而此前混合芳烴作為融資工具，其通常的做法則是，企業(yè)以低利率從銀行開出信用證，用于進口船貨，隨后在國內市場出售，售價經常低于市場價格，以便迅速回籠資金再投向房地產或影子銀行等高回報領域。這些領域的投資回報與融資成本之間最多可能相差10個百分點。

　　而為最大限度控制風險，持續(xù)爆出的融資詐騙案也讓銀行方面一片風聲鶴唳。

　　21世紀經濟報道記者了解到，日前，作為中國最大的鐵礦石進口融資提供方，中國銀行正收緊進口鐵礦石信用證開立。

　　有消息稱，中國銀行山東分行已明確表示，6月1日后所有鐵礦石開證業(yè)務的審批權將上收省分行，并且不再批復沒有與下家簽訂購銷合同的開證申請。在山東日照，不論授信多大，實際用信都控制在1億元以內。日照港(600017,股吧)是中國最大的鐵礦石進口港之一。（編輯 徐煒旋）


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