主題：交通銀行虛假資產(chǎn)包調(diào)查

并不是每樁看起來一本萬利的生意，結(jié)局都如期待中那樣美好。

寧波市鎮(zhèn)海永正投資有限公司（以下簡稱永正公司）就遇到了令人頭痛的事情。

2006年永正公司以人民幣3100萬元的價格，從浙江天一拍賣有限公司拍得一個資產(chǎn)包。該資產(chǎn)包由中國信達資產(chǎn)管理公司杭州辦事處（以下簡稱信達公司）將交通銀行寧波分行（以下簡稱交行寧波分行）的不良資產(chǎn)打包組成。

然而，2011年永正公司在行使債權(quán)人權(quán)利時卻發(fā)現(xiàn)，該資產(chǎn)包中有一項寧波市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)進出口公司（以下簡稱進出口公司）的本金余額為1293.07442萬元的債權(quán)，已經(jīng)由進出口公司償付完畢。

“交行寧波分行把已經(jīng)結(jié)束了的債權(quán)，放入了資產(chǎn)包，通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓給信達公司，最終被永正公司拍得。”永正公司代理律師毛國平對21世紀網(wǎng)稱，據(jù)了解這筆壞賬是交行寧波分行1998年左右確定的，算上利息，把物價上漲等因素考慮進去，該筆債權(quán)相當于現(xiàn)在的5000到6000萬元，金額十分巨大。

在四大國務院直屬的資產(chǎn)管理公司歷史上，出現(xiàn)金額如此巨大的資產(chǎn)包內(nèi)容不實、虛假資產(chǎn)、惡意欺詐的行為還是首例。

交行虛假資產(chǎn)包

虛假資產(chǎn)包的產(chǎn)生，可以追溯到1995年7月13日、8月6日，由寧波經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)聯(lián)合發(fā)展有限公司（以下簡稱聯(lián)合發(fā)展公司）開辦的獨資子公司寧波經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)進出口公司（以下簡稱進出口公司）在交行寧波分行分別申請開立LCB39500103號和LCB39500115號信用證，前者金額為329萬美元、后者125.52萬美元。

同年8月23日和10月13日，進出口公司分別對外承兌，實際承兌金額分別為3290032.9美元和1311677.07美元。由于進出口公司無力付匯，致使交行分別為其墊付人民幣27503542.11元和10935938.44元 （按當時匯率折合成人民幣），合計人民幣38439480.55元。此后進出口公司陸續(xù)歸還部分款項，根據(jù)拍賣文件，尚有本金12930744.20元沒有清償。

2004年6月7日，交行與信達公司經(jīng)法定程序簽署《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》，將包括進出口公司上述債權(quán)在內(nèi)的不良資產(chǎn)依法轉(zhuǎn)讓給信達公司。2006年5月15日，信達公司又將上述債權(quán)再次經(jīng)法定程序轉(zhuǎn)讓至永正公司。
“2006年5月，永正公司以3100萬拍得該資產(chǎn)包，里面包括進出口公司等總共197戶，在處理進出口公司的這筆債權(quán)時發(fā)現(xiàn)，債務人進出口公司于2006年10月25日由股東會決議解散而被注銷法人資格?！庇勒砺蓭熋珖礁嬖V21世紀網(wǎng)。

永正公司方面介紹，進出口公司注銷時在工商局有承諾，如果有隱性債務則由其上級公司——寧波經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)聯(lián)合發(fā)展有限公司（以下簡稱聯(lián)合發(fā)展公司）承擔。根據(jù)聯(lián)合發(fā)展公司出具的《關(guān)于寧波經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)進出口公司債務清理完結(jié)的證明》載明，聯(lián)合發(fā)展公司愿意承擔進出口公司未對外清償?shù)碾[藏債務，永正公司據(jù)此起訴聯(lián)合發(fā)展公司。


【免責聲明】上海大牛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司僅合法經(jīng)營金融島網(wǎng)絡(luò)平臺，從未開展任何咨詢、委托理財業(yè)務。任何人的文章、言論僅代表其本人觀點，與金融島無關(guān)。金融島對任何陳述、觀點、判斷保持中立，不對其準確性、可靠性或完整性提供任何明確或暗示的保證。股市有風險，請讀者僅作參考，并請自行承擔相應責任。