主題(精華): 28億銀行存款被挪用 渤海銀行遭監(jiān)管問詢!
2021-11-15 08:51:20          
功能: [發(fā)表文章] [回復(fù)] [快速回復(fù)] [進(jìn)入實時在線交流平臺 #1
 
 
頭銜:金融島總管理員
昵稱:大牛股
發(fā)帖數(shù):112459
回帖數(shù):21858
可用積分?jǐn)?shù):99736960
注冊日期:2008-02-23
最后登陸:2024-12-25
主題:28億銀行存款被挪用 渤海銀行遭監(jiān)管問詢!

 渤海銀行“28億元存款質(zhì)押”風(fēng)波還在發(fā)酵。

  日前,證監(jiān)會國際部出具的一份反饋意見顯示,渤海銀行“28億元存款被質(zhì)押”一案已經(jīng)受到監(jiān)管部門關(guān)注。該反饋意見要求渤海銀行詳細(xì)說明存款人為第三方提供質(zhì)押擔(dān)保的情況、進(jìn)展,并問詢該行相關(guān)從業(yè)人員是否存在違法違規(guī)或不當(dāng)操作的行為。

  此外,證監(jiān)會國際部的反饋意見還關(guān)注到渤海銀行風(fēng)險管理、內(nèi)控制度的健全性、有效性,業(yè)務(wù)流程合規(guī)情況;包括“泛海系”等關(guān)聯(lián)方的授信額度及其影響;同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險;資產(chǎn)質(zhì)量情況等。

Image
  據(jù)了解,證監(jiān)會國際部此次出具的反饋意見是針對渤海銀行H股增發(fā)事宜。根據(jù)證監(jiān)會官網(wǎng)披露的一份審核進(jìn)展顯示,截至11月12日,渤海銀行提交的增發(fā)申請?zhí)幱凇耙逊答仭睜顟B(tài)。9月27日,銀保監(jiān)會公布的一份批復(fù)顯示,同意渤海銀行非公開發(fā)行H股方案,募集不超過約12.4億股H股股份。

  證監(jiān)會要求渤海銀行說明“28億存款被質(zhì)押”詳情

  根據(jù)證監(jiān)會官網(wǎng)11月2日公告,證監(jiān)會國際部向渤海銀行出具的一份境外上市反饋意見中,要求該行詳細(xì)說明其南京分行存款人無錫濟(jì)煜山禾藥業(yè)股份有限公司(以下簡稱“山禾藥業(yè)”)、南京恒生制藥有限公司(以下簡稱“恒生制藥”)相關(guān)存款為第三方提供質(zhì)押擔(dān)保的情況。

  證監(jiān)會國際部在前述反饋意見中還進(jìn)一步追問渤海銀行:公安機(jī)關(guān)是否已立案偵查,銀行相關(guān)從業(yè)人員是否存在違法違規(guī)行為或不當(dāng)操作行為,相關(guān)事項進(jìn)展情況,以及該事項是否對本次發(fā)行構(gòu)成實質(zhì)性障礙,并要求律師核查并出具法律意見。

  回溯“28億元存款被質(zhì)押”一事經(jīng)過,該事件的起因是一家名為濟(jì)民可信的醫(yī)藥集團(tuán)公司,指控渤海銀行南京分行在該集團(tuán)子公司山禾藥業(yè)與恒生制藥“不知情”的情況下挪用其存于該行的28億元存款,用作第三方公司的貸款質(zhì)押擔(dān)保。

  10月24日,渤海銀行發(fā)布公告回應(yīng),表示“已向公安機(jī)關(guān)報案,正在依法尋求司法解決”,并將該事件歸因為“在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中,發(fā)現(xiàn)的企業(yè)間異常行為”。

  同日,濟(jì)民可信發(fā)布《六問渤海銀行南京分行!》一文進(jìn)行回?fù)?。文章中,?jì)民可信提供的錄音聲稱,該集團(tuán)對質(zhì)押一事“未授權(quán)、不知情”,“(貸款方華業(yè)石化)沒有和存款企業(yè)交流過這件事,也不存在任何往來”。同時,濟(jì)民可信方面表示,因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款,渤海銀行南京分行已于8月25日將恒生制藥4.5億元存款強行劃扣。

  11月4日,渤海銀行南京分行在接受央視采訪時首次表示,在一年左右的時間里,濟(jì)民可信系收取了來源于華業(yè)石化系的三倍于該行存款利息的額外收益,有其他信息也顯示“濟(jì)民可信對此事是知情的,并非其對外聲稱的單純的存款客戶”。濟(jì)民可信在當(dāng)日晚間回應(yīng)稱,“我集團(tuán)對存款遭質(zhì)押毫不知情”,并于11月5日發(fā)布《再次六問渤海銀行南京分行》一文,重申其立場。

  北京中聞律師事務(wù)所權(quán)益合伙人、律師賈虹表示,濟(jì)民可信對質(zhì)押是否知情,關(guān)系到該公司是否需要繼續(xù)承擔(dān)賠償責(zé)任。“按照最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民法典》有關(guān)擔(dān)保制度的解釋的規(guī)定:債權(quán)人(銀行)有過錯而擔(dān)保人無過錯的,擔(dān)保人(存款人)不承擔(dān)賠償責(zé)任?!?br />
  目前該事件尚在等待警方調(diào)查結(jié)果。賈虹告訴券商中國記者,針對該事件中渤海銀行的責(zé)任認(rèn)定,還有待確認(rèn)的信息是:渤海銀行的質(zhì)押文件中是否有存款人真實出具的文件、渤海銀行是否存在是善意的可能以及存款人是否也有過錯。

  渤海銀行申請增發(fā)12.4億H股股份

  此次證監(jiān)會國際部的反饋意見共提出七大問題,除了要求渤海銀行詳細(xì)說明“28億元存款被質(zhì)押”事件外,還包括:

  1、要求該行補充說明報告期內(nèi)對相關(guān)監(jiān)管部門行政監(jiān)管措施、處罰的整改落實情況;

  2、要求該行補充說明關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險情況,關(guān)聯(lián)方包括但不限于“泛海系”等的授信額度,關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險對銀行業(yè)務(wù)運營的影響,以及是否對本次發(fā)行構(gòu)成影響;

  3、要求該行補充說明資產(chǎn)質(zhì)量情況,尚未調(diào)整納入不良貸款的相關(guān)貸款和資產(chǎn)情況,若調(diào)整納入,請說明對銀行不良貸款率等監(jiān)管指標(biāo)的影響;

  4、要求該行補充說明同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)展業(yè)情況,并說明上述業(yè)務(wù)是否存在經(jīng)營和合規(guī)風(fēng)險,若存在風(fēng)險,是否已按規(guī)定計提相應(yīng)減值準(zhǔn)備,是否對本次發(fā)行構(gòu)成影響;

  5、要求該行補充說明并披露風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度是否健全并有效運行,銀行業(yè)務(wù)流程的合規(guī)情況,說明銀行董事、監(jiān)事、高管選聘履職情況;

  6、要求該行說明所涉未結(jié)訴訟、仲裁案件的進(jìn)展情況,以及是否對本次發(fā)行構(gòu)成實質(zhì)性障礙。

  證監(jiān)會國際部還要求渤海銀行針對以上問題,請律師核查并出具法律意見。據(jù)了解,證監(jiān)會國際部此次出具的反饋意見是針對渤海銀行H股增發(fā)事宜。根據(jù)證監(jiān)會官網(wǎng)披露的一份審核進(jìn)展顯示,截至11月12日,渤海銀行提交的增發(fā)申請?zhí)幱凇耙逊答仭睜顟B(tài)。

  9月27日,銀保監(jiān)會公布的一份批復(fù)顯示,同意渤海銀行非公開發(fā)行H股方案,募集不超過約12.4億股H股股份。該批復(fù)稱,渤海銀行應(yīng)按規(guī)定的程序和要求,另行申請本次發(fā)行股份所需審核的股東資格等事宜。

  渤海銀行公告顯示,今年前三季度,該行實現(xiàn)營業(yè)收入227.63億元,同比下滑5.06%;實現(xiàn)凈利潤60.56億元,同比下滑7.58%。

  資產(chǎn)質(zhì)量方面,渤海銀行未披露第三季度相關(guān)數(shù)據(jù)。資本充足率方面,截至2021年9月末,該行核心一級資本充足率為8.64%,一級資本充足率為10.67%,資本充足率為12.59%。

  今年以來,渤海銀行在港股市場的股價表現(xiàn)也不盡人意。截至11月12日,該行每股股價由2021年初的4.79港元,跌至2.63港元,年內(nèi)跌幅高達(dá)45.09%。

【免責(zé)聲明】上海大牛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司僅合法經(jīng)營金融島網(wǎng)絡(luò)平臺,從未開展任何咨詢、委托理財業(yè)務(wù)。任何人的文章、言論僅代表其本人觀點,與金融島無關(guān)。金融島對任何陳述、觀點、判斷保持中立,不對其準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明確或暗示的保證。股市有風(fēng)險,請讀者僅作參考,并請自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
 

結(jié)構(gòu)注釋

 
 提示:可按 Ctrl + 回車鍵(ENTER) 快速提交
當(dāng)前 1/1 頁: 1 上一頁 下一頁 [最后一頁]